今回のテーマは「遺言書の落とし穴について」です。

今回も相続対策に数多く取り組まれている司法書士、村山先生にお越しいただきました。
せっかく遺言書を書いたのに希望通りに実行されないケースがあるのはご存知でしょうか？
今回の予備的遺言を知っていれば、そのような事態を避けられることがあります。 遺言書の落とし穴、基本的なところから、気をつけるべきケースまで 経験豊富な村山先生が、これまでの事例に基づき教えてくれました。

予備的遺言とは

村山）「予備的遺言」という言葉を聞いたことがありますか？

髙橋・永井）聞いたことがないです。

村山）意外と知られてないみたいですが、これが結構気をつけて欲しい点（落とし穴）なんです。

例えば財産をあげたいと思って「遺言書に、この人にあげます」と書いたとして、この人が先に亡くなってしまったケースに備えるのが、「予備的遺言」になります。
先に亡くなられた場合、この遺言は叶わなくなります。なので、そういう時に備えて、その場合は「違う人にあげます」みたいに予備的に入れておくのが「予備的遺言」です。

髙橋）だから予備なんですね。

村山）この文言があるかないかで、遺言書を書いたのに無駄になるケースがあります。今回は、そんなお話をします。

永井）これは聞いておかないとですね。

事例で考える予備的遺言

村山）実際の例で見てみましょう。

【登場人物】

・本人　　（本人からみた）・お兄さん　・いとこ　・いとこの子　　

遺言書の依頼があった方（本人）は、1回結婚されていますが、今はお独りです。お子様はおらず、両親はもうご逝去されている。この場合の相続人は誰だかわかりますか？

永井）お兄さんです。

村山）正解です。この場合だとお兄さんに財産が渡ることになります。

ところが本人は、お兄さんと非常に仲が悪くて、「1円足りともあげたくない！」という意向でした。お兄さんに相続させないためには、遺言書を書く必要があります。書かないと自然にお兄さんに全財産が渡ってしまいます。
全財産を一番仲の良い「いとこ」にあげるという遺言がご希望でした。

ここで心配なのは、「いとこ」と本人の年齢が近いことでした。先に「いとこ」が亡くなった場合は、誰に財産をあげたいかを伺うと、「いとこの子」にあげるとのご意思だったので、「予備的遺言」を入れました。

まとめると・・・・

• ①メインの遺言・・・一番の希望は、お世話になっている「いとこ」に全財産をあげます。
• ②予備的遺言・・・もしも自分より先にもしくは同時に、「いとこ」が亡くなっていたら「いとこの子」にあげます。

①と②を分けて書いておくと、万が一「いとこ」が自分より先に亡くなっていても、「いとこの子」に渡るというのが、遺言書で決まっていることになります。

髙橋）この方（本人）が、亡くなった時に、「予備的遺言」を書かなかった場合はどうなりますか？

村山）自分（本人）が亡くなった時に、「いとこ」が生きていれば、そのまま遺言書通りの内容が実行されます。
もしも「いとこ」が先に亡くなっていたら、遺言は実現できなくなって、「お兄さん」が相続することになります。
それを防ぐためには、「予備的遺言」を入れるしかありません。

髙橋・永井）よくわかりました。

村山）「遺言書」を、専門家に頼まずにご自身で作ってみたい方は、この「予備的遺言」も忘れずに作成してください。

遺言書作成のその他注意点

永井）その他に注意することはありますか？

村山）上記の点に注意して、「遺言書」を作成してください。

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