今回のテーマは「家族信託で失敗しないには」です

司法書士 村山先生に比較してもらいます。

家族信託の注意点

村山）家族信託を検討する際に気を付けていただきたいポイントが3つ

1. 家族信託に詳しい先生を探す
2. かかる費用に納得できるか
3. セカンドオピニオンをする

1.家族信託に詳しい先生を探す

村山）実は家族信託に精通している専門家はそんなに多くはないです。

士業にはそれぞれ得意分野があります。
家族信託を扱っている士業には、司法書士、弁護士、税理士、行政書士などがありますが、その中でも、比較的司法書士に家族信託を得意としている先生が多いです。

髙橋）家族信託を得意としている先生を探すにはどうしたらいいのですか？

村山）インターネットで検索する際は、地域に加え、「家族信託」のキーワードをいれて検索してください。

または、家族信託をやったことがあるという方に紹介してもらうという方法もいいです。自治体などから士業を紹介してもらう場合は、家族信託の専門とは限らないので、必ず確認するようにしてください。

髙橋）そこから自分に合いそうな先生を探すにはどうしたらいいですか？

村山）電話やメールで問い合わせをし、対応がよさそうなところに、個別相談を申し込むとよいと思います。個別相談が有料か無料かもご確認ください。

お近くに専門家がいなければ、遠方でも対応しているか、ということもポイントになります。

髙橋）遠方でも対応してもらえるのですね。

村山）最近では、オンラインでも対応してもらえる先生が増えています。私も最近は、九州など遠方の方のご相談を受けたりしています。

髙橋）それなら、専門の先生が少ない地域でも良い先生に出会えそうですね。

２.かかる費用に納得できるか

村山）全体にかかる費用です。費用の内訳は、信託契約書を作成するまでのコンサルティング費用と、公正証書や登記をするための実費（登録免許税）です。先生によってコンサルティング費用には差があります。ほぼ同じ作業でも、100万円以上かかる場合もあれば30万円くらいの場合もあります。

髙橋）その差は何ですか？

村山）報酬は自由に決められるので。ただ、高いからいいというわけでも安いから悪い、というわけでもありません。しっかり説明をきいて、この先生になら任せられると納得できることが大事だと思います。

髙橋）このあたりが、３つ目のセカンドオピニオンにつながるっていうことですか？

村山）そうです。

3.セカンドオピニオン

村山）士業にもセカンドオピニオンは必要だと考えています。なぜなら、先生により、提案がちがう場合があるからです。たとえば、家族信託がおススメという先生もいれば、任意後見がおススメという先生もいるからです。

髙橋）そんなことを言われたら、どうしたらいいかわからなくなっちゃいます。

村山）２～３人の先生の意見を聞くことで「我が家にはどんな対策がいいのかな」が見えてくると思います。

認知症対策や相続対策は、家族構成や家族の関係性によってケースバイケースです。だから、「この方法がいいですよ」と断定した対策を提案される先生よりは、このご家族にとって一番良い方法は何だろう、という広い視野で考えてくれる先生が個人的にはおススメです。

髙橋）専門家の話しを鵜呑みにするのではなく、参考にしつつ、うちはどうするのが一番ベストかを考えていくことが大事なんですね。どの先生にしたらいいか迷った時は話しやすい先生が良いですね！

村山）そうですね。そうすることで、後悔のない選択ができます。

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