今回は、「相続の相談に行きたいけれど、何を持っていけばいいのかわからない」

という疑問に対して司法書士の村山先生にお話しいただきます。この動画を見ていただければ、そのままチェックリストとして使えるように整理していきます。

相続相談？持ち物？

髙橋）村山先生、実際に、相談のときに「何を持って行けばいいですか？」と聞かれることも多いですよね。

村山）はい。結論からお伝えすると、手ぶらでもご相談は可能です。

ただ、事前にお持ちいただくと、話がとてもスムーズに進む資料がいくつかあります。

まずは相談先について

髙橋） そもそも、相続は誰に相談すればよいのか、迷われる方も多いですよね。

村山） 一般的には、次のように考えていただくとわかりやすいです。

• 不動産がある場合 → 司法書士
• 相続税がかかりそうな場合 → 税理士
• もめそう、すでに争いがある場合 → 弁護士

髙橋）なるほど、内容によって相談先が変わるのですね。

村山）そうですね。

ただ、実務的には最初の入り口としては司法書士が一番一般的だと感じています。

髙橋）そうなんですね！それはなぜでしょうか？

村山）相続では、不動産・預貯金・保険・家族関係など、 全体を整理しながら進める必要があります。

司法書士は戸籍の扱いになれているので、全体を確認したうえで、 税理士や弁護士への相談が必要かどうかを判断し、 適切につなぐことができるからです。

※相談先の選び方については、こちらをご覧ください

➤相続が起きたらまず誰に相談する？司法書士・税理士・弁護士の使い分けを専門家が解説

髙橋）相続の相談は司法書士と考えればいいのですね！

司法書士に相談に行くときに持っていくとよいもの

髙橋）では、司法書士に相談に行くとき、どのようなものを持っていけばよいのでしょうか。

村山）代表的なものを7つ紹介します。

① 不動産に関する資料

不動産がある場合は、「固定資産税の納税通知書」があると、評価額や不動産の内容をすぐに確認できます。
また、「権利証」のコピーがあれば、名義や権利関係の確認に役立ちます。

② 預貯金・有価証券に関する資料

故人の「通帳のコピー」や、残高がわかる資料をご用意ください。

可能であれば、 死亡日の残高がわかるものがあると相続税がかかりそうかどうかのチェックがスムーズになります。

株式や投資信託をお持ちの場合は、 「証券会社の残高報告書」など、有価証券に関する資料も整理します。

③ 保険に関する資料

生命保険の「保険証券」があればご用意ください。

保険証券がない場合は、保険会社からの郵送物などでも確認が可能です。

④ 住宅ローンに関する資料

住宅ローンがある場合は、「金銭消費貸借契約書」のコピーがあれば確認します。

契約書がない場合でも、登記簿から、どの金融機関でローンを組んでいるかを確認できます。
団体信用生命保険に加入していれば、保険金でローンが完済になるため、担保の抹消登記までまとめて行うことが多くなります。

⑤ 年金に関する資料

「年金振込通知書」などがあればご用意ください。

⑥  遺言書がある場合

遺言書がある場合は、原本または、コピーをご用意ください。

⑦ 戸籍に関する資料

すでに「戸籍謄本」を取得されている場合は、その戸籍をご用意ください。

髙橋）まだ「戸籍謄本」を取得していない場合はどうしたらいいですか。

村山）その場合は、

故人の氏名、住所、生年月日がわかるメモだけでも大丈夫です。
また、「死亡届」のコピーがあれば、そちらでも手続きを進められます。

現在は、戸籍の広域交付制度により、最寄りの役所で、故人が生まれてから亡くなるまでの戸籍一式をまとめて取得することもできます。

なお、戸籍の収集をまるっと司法書士に任せることも可能です。

髙橋）それなら、忙しい方でも進めやすいですね。

まとめ

髙橋）そうはいっても、相続は、思っている以上に準備するものが多いですね。

村山）資料がそろっていなくても、相談はスタートできます。

お手元にあるものだけを持って、まずは一度ご相談ください。

髙橋）最初は司法書士に相談して、必要に応じて専門家につないでもらうのが安心ですね。

村山）はい。相続は最初の一歩が一番大変ですので、無理をせず、頼れるところは頼りながら進めていただければと思います。

髙橋）今日は、相続の相談に行くときに持っていくとよいものをチェックリスト形式で整理しました。ご家族でこの動画をシェアしたり、保存して相談前の確認にお役立てください。

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